Differenza tra fallimento capitolo 7 e 13

Con il Capitolo 7, questi tipi di debiti vengono cancellati con l'approvazione del tribunale del deposito, che può richiedere alcuni mesi. Secondo il Capitolo 13, è necessario continuare a effettuare pagamenti su tali saldi durante il piano di rimborso stabilito dal tribunale; successivamente, i debiti chirografari possono essere estinti.

1. Che è meglio il capitolo 7 o il capitolo 13?
2. Qual è la differenza tra il Capitolo 7 11 e 13?
3. Cosa fa un fallimento ai sensi del Capitolo 13?
4. Qual è il reddito tagliato per il Capitolo 7?
5. Perché il capitolo 13 è una cattiva idea?
6. Perderò la mia macchina nel capitolo 7?
7. Qual è il pagamento medio del capitolo 13?
8. Quali debiti non possono essere estinti?
9. Come posso archiviare il capitolo 7 senza soldi?
10. Cosa non fare prima di dichiarare fallimento?
11. Perderò la mia casa se deposito il Capitolo 13?
12. Posso pagare in anticipo il capitolo 13?

Che è meglio il capitolo 7 o il capitolo 13?

Per molti debitori, il fallimento del capitolo 7 è un'opzione migliore rispetto al fallimento del capitolo 13. ... Ad esempio, il capitolo 7 è più veloce, molti filer possono mantenere tutta o la maggior parte delle loro proprietà e i filer non pagano i creditori attraverso un piano di rimborso del capitolo 13 di tre-cinque anni.

Qual è la differenza tra il Capitolo 7 11 e 13?

Punti chiave. Il fallimento del capitolo 7 non richiede un piano di rimborso, ma richiede di liquidare o vendere beni non esentati per rimborsare i creditori. ... Il fallimento del capitolo 13 elimina il debito qualificato attraverso un piano di rimborso per un periodo di tre o cinque anni.

Cosa fa un fallimento ai sensi del Capitolo 13?

Un fallimento del capitolo 13 è anche chiamato piano del salariato. Consente alle persone con un reddito regolare di sviluppare un piano per ripagare tutti o parte dei loro debiti. In questo capitolo, i debitori propongono un piano di rimborso per effettuare rate ai creditori su un periodo compreso tra tre e cinque anni.

Qual è il reddito tagliato per il Capitolo 7?

Se il tuo reddito annuale, come calcolato alla riga 12b, è inferiore a $ 84.952, puoi qualificarti per dichiarare fallimento ai sensi del Capitolo 7. Se è maggiore di $ 84.952, dovrai continuare con il modulo 122A-2, che esamineremo nella sezione successiva. Va notato che ogni stato ha diversi calcoli del reddito mediano.

Perché il capitolo 13 è una cattiva idea?

Il capitolo 13 rischia di peggiorare le tue finanze

Quando il tuo caso relativo al capitolo 13 viene archiviato, ti trovi spesso in una situazione finanziaria molto peggiore. Questo perché l'interesse sui tuoi debiti non pagati ha continuato a crescere mentre hai lottato per effettuare i pagamenti. E una volta che sei fuori dalla protezione contro i fallimenti, hai più debiti che mai.

Perderò la mia macchina nel capitolo 7?

Se dichiari il fallimento del Capitolo 7 e le leggi locali sul fallimento ti consentono di esonerare tutto il capitale che hai nella tua auto, puoi tenere il veicolo, fintanto che sei aggiornato sui pagamenti del prestito. ... Se hai meno equità del limite di esenzione, l'auto è protetta.

Qual è il pagamento medio del capitolo 13?

Il pagamento medio generale del capitolo 13. Il pagamento medio per un caso del capitolo 13 in generale è probabilmente compreso tra $ 500 e $ 600 al mese. Queste informazioni, tuttavia, potrebbero non essere molto utili per la tua situazione particolare.

Quali debiti non possono essere estinti?

Debiti mai estinti in caso di fallimento

• Alimenti e mantenimento dei figli.
• Alcune tasse non pagate, come i privilegi fiscali. ...
• Debiti per lesioni intenzionali e dolose a un'altra persona o proprietà. ...
• Debiti per morte o lesioni personali causati dal funzionamento del debitore di un autoveicolo intossicato da alcol o altre sostanze.

Come posso archiviare il capitolo 7 senza soldi?

Opzioni se non puoi permetterti un avvocato fallimentare del capitolo 7

1. smetti di effettuare pagamenti su debiti che verranno cancellati in caso di bancarotta e paga invece il tuo avvocato.
2. prendere in prestito le tasse da un amico, un familiare o persino dal tuo datore di lavoro.
3. mantenere un avvocato fallimentare che gestirà le chiamate del creditore mentre tu paghi le commissioni nel tempo.
4. file da solo.

Cosa non fare prima di dichiarare fallimento?

Cosa non fare prima del fallimento

• file nel momento sbagliato.
• utilizzare i fondi pensione inutilmente.
• preparare le pratiche di fallimento con noncuranza o in modo errato.
• acquistare beni e servizi di lusso a credito o richiedere anticipi di cassa.
• vendere o trasferire proprietà per meno di quanto valga.
• paga solo i tuoi creditori preferiti.

Perderò la mia casa se deposito il Capitolo 13?

Non si perde la proprietà nel Capitolo 13: è il tempo che ci si può permettere di mantenerla. ... Se non puoi proteggere tutto il capitale con un'esenzione, dovrai pagare ai tuoi creditori un importo pari al valore di qualsiasi patrimonio immobiliare non esentato attraverso il tuo piano di rimborso (e possibilmente di più).

Posso pagare in anticipo il capitolo 13?

Nella maggior parte dei casi di fallimento previsti dal Capitolo 13, non è possibile terminare anticipatamente il piano del Capitolo 13 a meno che non si paghino interamente i creditori. ... In effetti, è più probabile che il tuo pagamento mensile aumenti perché i tuoi creditori hanno diritto a tutto il tuo reddito discrezionale per la durata del tuo periodo di rimborso di tre-cinque anni.